El sector financiero, con una extraordinaria relevancia en la economía nacional, está experi-mentando una profunda transformación en la concepción y el desarrollo de sus principales ne-gocios y segmentos atendidos: particulares, empresas, banca personal, banca privada, etc.

Por ello las Entidades Financieras necesitan un nuevo perfil de profesionales que tengan una fuerte orientación a la generación y captación del negocio bancario así como un conjunto de habilidades que les permitan un adecuado desarrollo de las capacidades directivas y gerencia-les.

El presente MÁSTER de CESMA pretende adecuar estos nuevos perfiles de personas que quieran desarrollar una carrera profesional en el excitante y cambiante mundo de la gestión del negocio bancario. El programa proporciona una formación general e integrada, pero eminen-temente práctica y complementada con el desarrollo de un conjunto de habilidades, que les permita satisfacer las modernas demandas de las Entidades Financieras.

Objetivos:
El MÁSTER pretende el siguiente objetivo principal:
Desarrollar una formación general e inte-grada en el ámbito de la banca y los servi-cios financieros, desde un enfoque eminen-temente práctico y con un foco especial en la gestión comercial y del negocio bancario.

Dicho objetivo central se articula a través de:
Crear una Titulación que satisfaga la cre-ciente y moderna demanda de profesiona-les del sector financiero en el ámbito del negocio y la gestión comercial de forma que sea un importante elemento de valor para el acceso al mercado laboral en dicho sector.
Dar respuesta a la actual y creciente de-manda laboral con el desarrollo de un pro-grama que dota de los conocimientos y habilidades genéricas necesarias para el desarrollo de una exitosa carrera profesio-nal en el sector financiero, ya sea en su red comercial de oficinas como en otros depar-tamentos de negocio tales como desarrollo de productos, marketing, riesgos e inver-siones, etc.
Desarrollar un conjunto de habilidades di-rectivas y gerenciales del negocio bancario, tanto desde una óptica teórica como desde planteamientos prácticos y de talleres que aseguren que la persona adquiere y ejerci-ta dichas modernas habilidades directivas.

Los alumnos que realicen el Máster pueden optar a realizar prácticas en el Programa de Prácticas Profesionales en las áreas de negocio y gestión comercial de importantes Entidades Financieras del país que colaboran en el Programa.

Metodología:
La metodología que se emplea combina la formación teórica con la resolución de su-puestos casos prácticos de la operativa bancaria y financiera, promueve la partici-pación activa de los alumnos, tanto indivi-dual como en grupos de trabajo, la realiza-ción de presentaciones y controles en cada uno de los módulos impartidos y prevé la obligada presentación de un Proyecto Final para la evaluación global de los conoci-mientos y habilidades adquiridos.

PROGRAMA:
Las materias y módulos del Máster se han estructurado en 2 BLOQUES GENERALES: A) DI-RECCIÓN Y GESTIÓN DEL NEGOCIO BANCARIO Y B) HABILIDADES GERENCIALES EN BANCA).

Dentro de estos 2 BLOQUES GENERALES se desarrollan una serie de instrumentales con especial énfasis en: marketing financiero, descripción y fiscalidad de los productos y servicios financieros, plan de gestión comercial de la oficina bancaria, análisis y gestión de los riesgos bancarios, blanqueo de capitales, técnicas de negociación bancaria, habilidades directivas ( técnicas de presentaciones, aprovechamiento eficiente del tiempo, gestión de equipos y conflic-tos.

A) DIRECCIÓN Y GESTIÓN DEL NEGOCIO BANCARIO
A.1 INTRODUCCIÓN AL SISTEMA FINANCIERO
• El Sistema Financiero Español
• El Negocio Bancario: modelos de entidades
• Tendencias modernas en banca
• La Contabilidad Bancaria: Circular 4/2004 del Banco de España
• Análisis del Balance y la Cuenta de Resultados de una Entidad Bancaria

A.2 FINANZAS Y MERCADOS FINANCIEROS
• Sistemas de Información y Control. Contabilidad y Análisis de Costes
• Finanzas Operativas
• Finanzas Estructurales
• Los Mercados de Cambios
• El Mercado de Deuda Pública y Renta Fija Privada
• Mercado de Renta Variable e Índices Bursátiles
• Derivados y Nuevos Productos Bancarios
• Estrategias de Inversión: Inversión Colectiva y Gestión de Carteras

A.3 MARKETING BANCARIO Y FINANCIERO
• Introducción al Marketing en el Sector Financiero
• Marketing Estratégico
• Análisis del entorno y sus tendencias en el sector
• Segmentación y Posicionamiento en el Mercado
• Análisis del comportamiento del consumidor
• La Investigación de Mercado: análisis cualitativos y cuantitativos
• Marketing Operativo en el sector financiero
• El Producto y/o Servicio bancario
• El Precio : gestión del valor para el cliente
• La Distribución : estrategia multicanal de las entidades
• La Comunicación en el sector financiero
• Descripción de los Productos Bancarios de Activo
• Descripción de los Productos Bancarios de Pasivo y Recursos de Clientes
• Servicios Bancarios
• Productos y Servicios Bancarios en el Comercio Exterior
• Marketing e Innovación
• El Plan de Marketing en las Entidades Financieras

A.4 LA OFICINA Y EL PLAN DE GESTIÓN COMERCIAL
• La Oficina Bancaria: estructura y funcionamiento
• Oficinas tradicionales versus oficinas virtuales
• Segmentación de Oficinas: de empresas, mixtas, de banca personal, etc
• Organización comercial de la Oficina.
• Análisis del Balance y la Cuenta de Resultados de la Oficina
• El sistema de información y control de gestión del negocio bancario de la oficina.
• Rentabilidad global de clientes
• Planificación y Gestión Comercial en la Oficina

A.5 ANALISIS Y GESTIÓN DEL RIESGO BANCARIO
• Descripción y análisis de los Riesgos en una entidad bancaria
• El Riesgo de Crédito. Basilea I y Basilea II.
• El análisis de riesgo desde una entidad financiera : riesgo con particulares y con empresas. Scoring de particulares y Rating de empresas.
• Análisis de una operación de crédito : análisis de los estados financieros
• Análisis patrimonial del cliente. La solvencia
• Ratios y rentabilidad en el análisis financiero
• Fases, principios básicos y modelos de análisis del riesgo
• Las contragarantías más habituales
• Políticas de seguimiento y tratamiento de la morosidad

A.6 FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS
• Introducción al IRPF y al Impuesto de Sociedades
• Determinación de la Capacidad Económica y de la Cuota
• Tributación en IRPF y Sociedades de los Productos y Servicios Financieros
• Novedades fiscales del ejercicio y su incidencia en los productos financieros
• Pérdidas y Ganancias Patrimoniales
• Análisis comparativo del efecto sobre la rentabilidad y análisis del coste fiscal de de-terminados productos financieros

A.7 CUMPLIMIENTO NORMATIVO Y PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES.
• Especificidad normativa del negocio bancario
• Sectores de riesgo y organizaciones criminales
• Estándares internacionales de cumplimiento
• Actividades bancarias de alto riesgo y metodologías de blanqueo asociadas
Catálogo de operaciones sospechosas

A.8 RESPONSABILIDAD SOCIAL CORPORATIVA DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS
B) HABILIDADES GERENCIALES EN BANCA
B.1 TÉCNICAS DE NEGOCIACIÓN BANCARIA
B.2 GESTIÓN DE EQUIPOS Y CONFLICTOS
B.3 TÉCNICAS DE ORATORIA Y PRESENTACIÓN
B.4 GESTIÓN EFICAZ DEL TIEMPO
B.5 GESTIÓN DE PROYECTOS