La asesoría financiera a particulares es una de las áreas que en los últimos años ha tenido mayor crecimiento dentro del sector bancario y financiero, y que según las previsiones experimentará un crecimiento exponencial en los próximos años, debido al incremento de la capacidad de ahorro de los españoles, lo cual ha generado una mayor demanda de estos productos y servicios. Al mismo tiempo, la mayor cultura financiera del ahorrador ha obligado a las entidades financieras a desarrollar una atención personalizada a sus clientes, para ofrecer los productos y servicios financieros que mejor se adecuen a sus necesidades y que les supongan una mayor fidelización hacia la entidad.

Por otra parte, el ahorrador percibe cierta inseguridad en el futuro del sistema público de pensiones, y busca invertir sus ahorros para obtener rendimientos a medio y largo plazo, que garanticen su nivel de vida. También aprecia que la gestión de sus ahorros y patrimonio se ha sofisticado, con un incremento de la oferta de productos, tanto de ámbito nacional como internacional.

En los últimos diez años la mayoría de las entidades financieras han potenciado su área de banca privada y han desplazado este concepto a la gestión de patrimonios de las personas de clase media. De ahí que las entidades financieras precisen cada día más profesionales preparados técnicamente en productos de gestión patrimonial y con la capacidad de ofrecer una excelente atención personalizada a sus clientes.

A ello se ha unido la reciente crisis financiera iniciada en el año 2007, que ha deteriorado la percepción del sector financiero por los inversores, generando una mayor necesidad de preparación entre los profesionales, para poder afrontar con éxito unos mercados financieros cada vez más complejos.

Debido a la importancia de la figura de este asesor, y para asegurar su calidad, existe la Asociación Europea de Asesoría y Planificación (EFPA) que acredita en Europa a los profesionales de la gestión patrimonial con el título de European Financial Advisor (€FA). Para conseguirlo, los candidatos deben superar con éxito un programa de formación y un examen certificado.

El programa que desarrolla la Universitat Abat Oliba CEU de Barcelona está homologado por la EFPA y prepara a sus participantes para conseguir la acreditación €FA. 

Objetivos
Formar profesionales altamente cualificados y preparados para la toma de decisiones en materia de finanzas con un enfoque práctico y funcional atendiendo a las necesidades de los clientes y a la realidad de los mercados.

De este objetivo general se derivan los siguientes objetivos específicos de aprendizaje:

Ofrecer una formación práctica y de calidad en el campo de la asesoría financiera y la gestión de patrimonios.
Preparar a los participantes para la obtención del título €FA (Nivel Superior) de la €FPA 


Salidas profesionales

Asesoramiento financiero

Gestión patrimonial

Analista de Riesgos

Banca privada

Analista de seguros y planes de jubilación 



Contenidos

Introducción a los mercados financieros (2 créditos ECTS)
 
El proceso de Asesoría y Planificación Financiera
Fundamentos de la Inversión
Macroeconomía 

Instrumentos y Mercados Financieros (5 créditos ECTS)

Sistema Financiero
Mercado de Renta Variable
Mercado de Renta Fija
Mercado de Derivados
Mercados de Divisas 

Instituciones de Inversión Colectiva y Seguros (5 créditos ECTS)

Fondos y Sociedades de Inversión
Políticas Aseguradoras
Planes de Jubilación: Planificación y Estrategia 

Gestión Patrimonial (3 créditos ECTS)

Planificación Inmobiliaria
Selección de inversiones
Gestión de Carteras
Ética de la Asesoría Financiera
Casos Prácticos de Asesoría Financiera
Planificación Fiscal 


Duración

El Curso de Especialización en Gestión Patrimonial y Asesoría Financiera contempla la realización de 15 créditos ECTS distribuidos en un semestre académico.

Tipología y horario

La tipología de enseñanza del Curso de Especialización en Gestión Patrimonial y Asesoría Financiera es la presencial, con sesiones de asistencia y seguimiento obligatorio por parte del alumnado, de cuatro horas de duración, los martes y jueves, de 18.00 a 22.00 horas.

Lenguas de impartición de las sesiones

Durante el proceso formativo, las sesiones se imparten en castellano, catalán e inglés.