Objetivos

El curso tiene un nivel suficiente y comprobado para la adquisición completa de las competencias profesionales de un Planificador Financiero Personal, de un profesional de banca personal y privada con capacidad para gestionar clientes y patrimonios complejos e importantes, así como un asesor financiero y patrimonial sénior en cualquier entidad de servicios de inversión y obviamente en las EAFI.

El curso prepara para superar los exigentes exámenes del European Financial Planner de EFPA España. Requiere, en cualquier caso, una dedicación alta en estudio individual y asistencia a las clases presenciales.

Estructura del Programa

Módulo A. Mercados Financieros

• Política monetaria y fiscal y los mercados financieros
• Renta fija
• Derivados

Módulo B. Inversiones alternativas

• Hedge funds
• Commodities
• Private equity
• Inversión inmobiliaria

Módulo C. Gestión de Carteras

• Repaso de conceptos básicos
• Incertidumbre y riesgo
• Indicadores de rentabilidad ajustada al riesgo
• Estilos de gestión
• Métodos de inversión

Módulo D. Marco legal y sucesorio

• Ética
• Marco legal
• Derecho de familia y sucesiones

Módulo E. Patrimonios familiares

• La gestión del patrimonio familiar
• El protocolo familiar
• Análisis de estados financieros
• Valoración de empresas

Módulo F. Planificación fiscal

• Marco tributario de la planificación fiscal
• Planificación fiscal de las rentas derivadas de los productos financieros
• Inversiones inmobiliarias y planificación fiscal
• Planificación fiscal e Impuesto de sucesiones y donaciones
• Inversiones internacionales y planificación fiscal

Módulo G. Planificación financiera

• El proceso de la Planificación Financiera Personal (PFP)
• Determinación de los objetivos y restricciones del cliente. Obtención de información
• Análisis y evaluación de la situación económico-financiera del cliente
• Elaboración de recomendaciones y alternativas en el plan
• Apreciación, control y revisión periódica del plan
• Software de planificación financiera
• Planificación de los seguros
• Planificación de la jubilación

Módulo H. Test, repaso y simulación

• Test de simulación
• Ejercicios prácticos