Master Programa Superior de Asesoría de Servicios Financieros en Madrid

Masters y Formación de ESIC Business & Marketing School

Master Programa Superior de Asesoría de Servicios Financieros en Madrid

  • Dirección:Av. Valdenigrales Bl C 1º 68 (Madrid)
  • Tipo de Master:Curso
  • Modalidad:Presencial
  • Fecha inicio: Matrícula Abierta
  • Fecha fin:Matrícula Abierta
  • Precio: Consultar más información
  • Lugar: Pozuelo de Alarcón (Madrid)

Descripción general
Te presentamos el Programa Superior de Asesoría de Servicios Financieros PSASF. Un programa que forma a profesionales altamente cualificados, capaces de aportar negocio y valor en la actividad de intermediación financiera.

Diseñado para formar en el ámbito de la asesoría de servicios financieros a profesionales que desarrollan una labor de asesoramiento dentro de los valores empresariales y de mercado, favoreciendo las relaciones de credibilidad y confianza entre asesor e inversor.

El programa nace para acreditar los requisitos exigidos por la circular 10/2008 de la CNMV sobre Empresas de Asesoramiento Financiero, para poder constituir una EAFI.

Al finalizar el programa podrás solicitar tu inscripción en el Registro Especial de Asesores Financieros. Una gran oportunidad para todos aquellos futuros profesionales formados en disciplinas como Económicas, Empresariales, que deseáis desarrollar vuestra carrera profesional en el ámbito del asesoramiento, un entorno laboral que a día de hoy requiere de profesionales altamente cualificados.

Una especialización profesional que se basa en:

El conocimiento de la estructura del sistema financiero y el rol que desempeña sus principales agentes.
Una visión global y moderna del asesoramiento y la comercialización de productos y servicios en el ámbito de la intermediación financiera.
Análisis de mercados, productos y servicios financieros.
Estudios de la fiscalidad de los productos de ahorro e inversión.
Enfoques prácticos, desarrollando funciones de asesoría de servicios financieros.

Perfil del alumno
Este programa va dirigido a jóvenes titulados universitarios que busquen desarrollarse profesionalmente en el ámbito de la asesoría de productos y servicios financieros:

Licenciados en Economía, Ciencias Económicas, Empresariales, ADE, Derecho, Marketing e Ingenieros Industriales con especialidad en Organización.

Metodología
La experiencia que hemos venido acumulando en ESIC en materia de formación abierta e incompany dentro del ámbito de la dirección y gestión financiera nos ha permitido formar cada año a más de 8.000 profesionales que actualmente ocupan diferentes puestos dentro de la dirección financiera.

El Programa Superior de Asesoría de Servicios Financieros se caracteriza por poseer un cuadro de profesores en consultoría y la dirección financiera que integran la experiencia y la docencia para la aplicación práctica del programa.

Nuestra metodología, se basa en una fuerte aportación conceptual soportada y desarrollada a través de ejercicios, simulaciones y casos de actualidad; prácticos y reales.

A lo largo del programa combinamos diferentes metodologías de trabajo como:

Exposiciones de ponentes para el desarrollo de los contenidos, favoreciendo la participación y comprobando, mediante “feed back”, la adecuada asunción del marco conceptual.
Ejercicios y casos prácticos “ad-hoc”, con los que se abordarán situaciones de la vida real del asesor financiero.
Ponencias especiales sobre temas sectoriales de actualidad, que complementen y enriquezcan los contenidos del programa.

Programa

Módulo 1:
El sistema financiero español. el entorno financiero y bancario.
Tiene, como principal objetivo, el análisis del funcionamiento del sistema financiero a través de sus elementos fundamentales: instituciones, instrumentos y mercados; así como el fenómeno de la transformación bancaria, la organización de la supervisión financiera y el proceso de adaptación al espacio financiero europeo. También se abordará la gestión estratégica de la crisis financiera actual y los desafíos de la banca española.
1. CONFIGURACIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL
• Características de los agentes en los mercados financieros.
• Entidades de servicios de inversión (ESI).
• Los chiringuitos financieros.
• Organismos supervisores. Arquitectura institucional de supervisión.
2. CLASES DE ACTIVOS FINANCIEROS:
• Instrumentos de política monetaria.
3. EL MERCADO EUROPEO DE SERVICIOS FINANCIEROS.
4. EL ENTORNO FINANCIERO: CAUSAS Y EFECTOS DE LA CRISIS FINANCIERA INTERNACIONAL
5. LA ESTABILIDAD Y SOLVENCIA DEL SISTEMA FINANCIERO.
6. NUEVOS RETOS DEL SISTEMA FINANCIERO.:

Módulo 2:
Nuevos enfoques en la práctica de la comercialización financiera(+)
Apuesta por la concepción del cliente como centro del negocio bancario, adoptando el modelo de banca de clientes como piedra angular del marketing de los servicios financieros. Ello implica conocer mejor a los clientes y establecer una relación duradera y rentable con ellos mediante la aplicación de las técnicas CRM, “business intelligence”, la segmentación de mercados y el aporte de Internet en la comercialización financiera.
1. DEL ENFOQUE PRODUCTO AL ENFOQUE SERVICIO.
2. EL NEGOCIO DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS.
3. EL MARKETING RELACIONAL EN EL SECTOR FINANCIERO.
4. EL CLIENTE COMO EJE DE LAS PRIORIDADES ESTRATÉGICAS.
5. GESTIÓN AVANZADA DE CLIENTES EN EL MERCADO FINANCIERO.
6. SEGMENTACIÓN ESTRATÉGICA DE CLIENTES FINANCIEROS.
7. LAS RELACIONES FINANCIERAS EN EL CIBER-ESPACIO.

Módulo 3:
Análisis de los mercados financieros
Consiste en realizar un análisis riguroso y detallado de los diferentes mecanismos financieros a través de los cuales se produce un intercambio de activos financieros y se determinan sus precios. En la gestión financiera moderna, además de las funciones desarrolladas por la banca de inversión en las emisiones de valores, es destacable la creciente actividad de las empresas de servicios de inversión.
CARACTERÍSTICAS Y CLASIFICACIÓN DE LOS MERCADOS FINANCIEROS
MERCADOS DE RENTA FIJA
• Deuda pública.
• Renta fija privada.
• Estrategias de gestión de carteras de renta fija.
• Situación y perspectivas de los mercados de bonos.
MERCADOS DE RENTA VARIABLE:
• Estructura del mercado bursátil.
• Tipos de mercado.
• Análisis comparativo internacional de los mercados.
• Análisis fundamental.
• Análisis técnico.
• Intermediarios.
MERCADOS DE DERIVADOS:
• Conceptos y tipos de opciones.
• Negociación de opciones.
• Estrategia en el uso de las opciones.
• Otros mercados de derivados.
MERCADO DE DIVISAS:
• Fundamentos del mercado de divisas.
• Productos del mercado de divisas.

Módulo 4:
La oferta de productos y servicios financieros
Trata de diseñar una estrategia eficaz que satisfaga las necesidades de los clientes a través de los distintos productos que se ofrecen en el mercado. En el nuevo entorno financiero, los productos son más sofisticados, la capacidad de innovar es indispensable, y la aplicación práctica de los modelos de cartera es incuestionable.
LA ESTRATEGIA DE PORTFOLIO DE LA ENTIDAD FINANCIERA Y LAS NECESIDADES DE LOS CLIENTES.
PRODUCTOS DE AHORRO:
• Cuentas corrientes.
• Imposiciones a plazo fijo.
• Depósitos.
• Productos de inversión colectiva:Sociedades de inversión mobiliaria.
• Fondos de inversión.
• Productos de ahorro y de seguro. Planes de pensiones.
• Planes de jubilación. Unit linked.
SERVICIOS DE BANCA PERSONAL Y PRIVADA. ASESORAMIENTO Y GESTIÓN:
• Carterización.
• Gestión patrimonial.
• Family Office.
• Servicios de banca de empresas:
Financiación para emprendedores, comercio exterior, gestión de tesorería.
• Productos innovadores en el mercado financiero:
Planes individuales de ahorro sistemático. Hipotecas subprime. Hipoteca inversa. Hedge fund. Equity private. Productos estructurados.
• Banca y medios de pago.
• Sociedades de inversión del mercado inmobiliario.
• Planificación de la cartera de productos financieros.

Módulo 5:
El factor precio y la fiscalidad de los productos financieros
Tiene como objeto de estudio las condiciones financieras de los productos y la tributación, mediante la determinación de las líneas básicas a seguir en los métodos de fijación del precio en la práctica financiera, conducentes a la optimización de los beneficios. De otra parte, el tratamiento fiscal de las operaciones y productos financieros reviste especial consideración para los inversores.
1. TIPOS DE INTERÉS Y COMISIONES.
2. DECISIONES ESTRATÉGICAS DE PRECIOS FINANCIEROS.
3. ESTRUCTURA DEL SISTEMA FISCAL ESPAÑOL: TIPOS DE IMPUESTOS.
4. RÉGIMEN FISCAL DE LAS OPERACIONES Y PRODUCTOS FINANCIEROS.
5. UNIFICACIÓN DE LA FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS DE AHORRO.
6. TRIBUTACIÓN DE LOS ACTIVOS FINANCIEROS.
7. FISCALIDAD DE LAS OPERACIONES DE LAS INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA.
8. FISCALIDAD DE LOS CONTRATOS DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO.
9. RÉGIMEN FISCAL DE LOS PLANES Y FONDOS DE PENSIONES

Módulo 6:
Comunicación, promoción y distribución comercial de productos y servicios financieros
Este módulo parte de la iniciativa de que los mercados de capitales consideran la información sobre los activos intangibles en sus decisiones de inversión. En este contexto, la reputación corporativa debe interpretarse como un instrumento estratégico para la competitividad. Por otro lado, la tendencia en el ámbito de la distribución financiera, es la de avanzar hacia el modelo mixto “brick and click”, aprovechando los avances tecnológicos. De ahí, que se trate de dar respuesta a estos retos del sector financiero.
1. LA IMAGEN CORPORATIVA Y LA COMUNICACIÓN COMERCIAL DEL PRODUCTO/SERVICIO FINANCIERO:
• La reputación de marca como activo estratégico.
• El riesgo reputacional.
• El patrocinio como refuerzo de la imagen de marca.
2. CAMPAÑAS DE COMUNICACIÓN Y ACCIONES PROMOCIONALES DE APOYO A LA CAPTACIÓN.
3. CANALES DE DISTRIBUCIÓN DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS:
• La red de oficinas: contacto personal con el cliente.
• La oficina bancaria como centro de asesoramiento financiero.
4. LA EVOLUCIÓN TECNOLÓGICA Y SUS EFECTOS EN LA DISTRIBUCIÓN FINANCIERA:
• Canales de distribución compartidos.
• Canales de distribución a distancia.
5. UCANALES DE DISTRIBUCIÓN INDIRECTOS DE PRODUCTOS FINANCIEROS.

Módulo 7:
La prestación de servicios financieros a los inversores
Parte de la idea de que, en el sector financiero, cada día es más difícil, y por ello más importante, estar preparado para comprender el marco de relaciones entre el cliente y el empleado. Precisamente, la entrada en vigor de la directiva comunitaria MIFID, ha supuesto, entre otros aspectos, el reconocimiento de la figura del asesor financiero. En consecuencia, se pretende mostrar aquellas acciones estratégicas que requieren de una gestión profesional para su uso eficiente.
El papel del director de ventas como negociador:
1. PLANIFICACIÓN DE LA ACTIVIDAD DEL ASESOR DE SERVICIOS FINANCIEROS.
2. EL COMPORTAMIENTO DEL INVERSOR ANTE LA VOLATILIDAD DE LOS MERCADOS.
3. EL SERVICIO POSTVENTA.
4. LA CALIDAD DEL SERVICIO.PERSONALIZACIÓN DE LAS RELACIONES CON LOS CLIENTES.
5. ESTRATEGIAS DE FIDELIZACIÓN EN MERCADOS COMPETITIVOS.
6. SERVICIO DE RECLAMACIONES DE LOS ORGANISMOS SUPERVISORES.
7. LA OFICINA DE ATENCIÓN AL INVERSOR DE LA CNMV.
8. LA MEJOR PROTECCIÓN DEL INVERSOR EN LA MIFID.

Módulo 8:
Técnicas de gestión aplicadas al negocio financiero
Este módulo se plantea en base a que los inversores tienen una cultura financiera cada vez mayor y son más exigentes a la hora de satisfacer sus necesidades, requiriendo respuestas más profesionales. Por ello, se trata de proporcionar a los interesados en las finanzas un conjunto de instrumentos para su utilización en la toma racional de decisiones. Estas herramientas de trabajo son de gran ayuda para la actualización de conocimientos de una forma constante y continua.
1. INFORMACIÓN FINANCIERA Y CONTABILIDAD DE LAS EMPRESAS FINANCIERAS.
2. MATEMÁTICA DE LAS OPERACIONES FINANCIERAS.
3. ESTUDIO DE LAS OPERACIONES DE FINANCIACIÓN EMPRESARIAL.
4. GESTIÓN DE RIESGOS.
5. IMPACTO DE LAS CONDICIONES DE LA NEGOCIACIÓN:
• La cuenta de resultados.
• Costes: concepto y clasificación.
• Precio: margen bruto – margen de intermediación.
• Umbral de rentabilidad.
• Ratios de rentabilidad empresarial y comercial.
6. PRODUCTIVIDAD Y EFICIENCIA DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS.

Módulo 9:
La ética profesional del asesor de servicios financieros
Este módulo asume como objetivo prioritario la recuperación de los principios éticos en la nueva cultura financiera. En concreto, se analizará la capacidad de respuesta del sector financiero a los cambios estratégicos que se vienen produciendo en la actividad bancaria a través de la puesta en práctica de los activos intangibles como factor de diferenciación.
1. LOS ACTIVOS INTANGIBLES EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS.
2. LOS VALORES SOCIALES Y ÉTICOS EN LA CULTURA FINANCIERA.
3. LA RESPONSABILIDAD SOCIAL COMO INSTRUMENTO DE GESTIÓN.
4. LA INVERSIÓN SOCIALMENTE RESPONSABLE (ISR).
5. CÓDIGOS ÉTICOS EN EL ÁMBITO FINANCIERO.
6. TRANSPARENCIA Y BUEN GOBIERNO DE LAS EMPRESAS COTIZADAS.
7. POTENCIAL DE LA DIVERSIDAD EN LA ACTIVIDAD FINANCIERA.
8. VALORACIÓN DE LA ACTUACIÓN ÉTICA EN LOS SERVICIOS FINANCIEROS.



SOLICITAR INFORMACIÓN SIN COMPROMISO

Programa Superior de Asesoría de Servicios Financieros


TUS DATOS: Los datos que aparecen con el símbolo * son requeridos

HombreMujer
Deseo recibir información de los cursos que me interesan por email

Ver condiciones de servicio

Recibir información