Orientado a:
Profesionales de entidades financieras con responsabilidades en el área de banca personal o privada.
· Gestores, asesores y consultores que requieran formación global para el consejo y la gestión de patrimonios de sus clientes.
· Profesionales de gestión de carteras, de sociedades y agencias de valores, o entidades vinculadas a la intermediación o gestión de inversiones.
· Universitarios interesados en la especialización de esta área creciente del negocio financiero 

Objetivos:
· Complementar y profundizar la formación y experiencia de los profesionales que aconsejan y gestionan patrimonios particulares.
· Formar en las habilidades técnicas, de valoración, juicio y asesoría, necesarias para optimizar la relación con el cliente.
· Proporcionar conocimientos teóricos y prácticos para responder las necesidades de los clientes en la gestión de patrimonios, mejorando calidad y rentabilidad en los servicios ofrecidos.
· Los Diplomados en Gestión Patrimonial, serán profesionales capaces de rendir al más alto nivel en una de las áreas de banca y de consultoría de crecimiento más importante. 

PROGRAMA DE CONTENIDOS
Programa Superior de Gestión Patrimonial (PSP)
(Titulación profesional europea: European Financial Advisor. EFA)
Tema 1. Introducción
1.1. Banca privada y personal, gestión de patrimonios, asesoría y planificación financiera personal
1.2. El gestor de patrimonios y el asesor financiero personal
Tema 2. Cálculos financieros
2.1. Valor temporal del dinero: capital, operación y precio financiero
2.2. Capitalización y actualización: simple y compuesta
2.3. Rentabilidad de operaciones y productos. Mediciones
2.4. Rentas financieras. Valoración
Tema 3. Instrumentos y mercados financieros
3.1. Sistema financiero
- Componentes y estructura
- Intermediarios, mercados y activos
- Regulación
3.2. Política y mercados monetarios
- Política monetaria. Objetivos e instrumentos
- Activos monetarios
- Mercados
3.3. Renta fija
- Activos de deuda y renta fija privada: características y mercados
- Valoración de activos y riesgos de la renta fija
- Elementos de análisis de renta fija: duración y sensibilidad
- Introducción a la gestión activa y pasiva de renta fija
3.4. Renta variable
- Activos,mercados y contratación
- Operaciones bursátiles
- Índice
- Análisis fundamental: conceptos, ratios y valoración
- Análisis técnico: fundamentos, gráficos, indicadores y osciladores
3.5. Divisas
- El tipo de cambio: factores de influencia
- Particularidades del mercado de divisas
- Operativa spot y forward
Tema 4. Instrumentos derivados y análisis del entorno
4.1. Derivados
- Introducción a los derivados
- Futuros. Contratos y aplicaciones prácticas
- Opciones. Valoración, contratos y aplicaciones prácticas
- Productos estructurados
4.2. Coyuntura e indicadores económicos
- Ciclos económicos
- Indicadores de coyuntura
- Seguimiento de la coyuntura y previsión de mercados
Tema 5. Fondos y sociedades de inversión
5.1. Descripción, tipología y regulación
5.2. Valoración y rendimientos
5.3. Estilos de gestión, tipos de fondos y sociedades
5.4. Fondos alternativos: tipos de estrategias
5.5. Análisis y selección de fondos. Ranking, rating y análisis cualitativo
Tema 6. Seguros
6.1. Riesgo y exposición al riesgo
6.2. Concepto y tipos de seguros
6.3. Aspectos legales y financieros del seguro
6.4. Seguros de vida y vida ahorro
6.5. Modalidades de seguro de vida ahorro
6.6. Fiscalidad del seguro
Tema 7. Planificación y estrategias de la jubilación
7.1. Planificación de la jubilación: objetivos financieros y presupuestos
7.2. El sistema público de previsión
7.3. Planes y fondos de pensiones
7.4. Estrategias: planes de jubilación, pensiones y estrategias mixtas
Tema 8. Fiscalidad en la gestión patrimonial
8.1. Marco tributario: IRPF, IS, IP e ISD
8.2. Fiscalidad comparada de los productos y vehículos financieros
8.3. Fiscalidad de no residentes
8.4. Técnicas de planificación fiscal. Optimización
8.5. Planificación de la sucesión y planificación patrimonial
8.6. Sociedad patrimonial, holding y empresa familiar
Tema 9. Técnicas de gestión patrimonial y de planificación financiera personal
9.1. Marco de relación con el cliente
9.2. Segmentación de la clientela. Demanda del cliente particular
9.3. Técnicas para determinar el perfil del cliente y su situación financiera
9.4. Desarrollo, ejecución y revisión del plan financiero basado en el ciclo de vida
9.5. Particularidades, herramientas y etapas de la Planificación Financiera Personal
Tema 10. Teoría y gestión de carteras
10.1 Conceptos estadísticos básicos
10.2 Rentabilidad y riesgo de un activo y de una cartera
10.3 Fundamentos de teoría de carteras
- Eficiencia en los mercados
- Carteras eficientes, óptimas y diversificación
- Modelo de Mercado de Sharpe. Beta
- Modelo de equilibrio CAPM
10.4 Asignación de activos y políticas de inversión
- Objetivos de inversión
- Estrategias y restricciones
- Asignación táctica y estratégica de activos
- Definición, inicio y seguimiento de la inversión
10.5 Medición y atribución de resultados
- Rentabilidad como evaluación de resultados
- Medidas de rentabilidad ajustada al riesgo
- Benchmarks
- Atribución de resultados
- Normas internacionales de presentación de resultado. GIPS
Tema 11. Temas complementarios y repaso del curso
11.1. Gestión patrimonial inmobiliaria
- El mercado inmobiliario
- Merco legal y fiscal de la inversión en inmuebles
- Vehículos para la inversión inmobiliaria
11.2. Ética en la asesoría y planificación patrimonial. Código ético EFPA
11.3. Casos prácticos de asesoramiento financiero y repaso del curso

· La homologación europea de este curso lo convirtió en el primero de España en obtener el certificado de la Asociación Europea de Planificación Financiera Personal (EFPA), entidad integrada en EFPA-España, como programa preparatorio para la certificación profesional del European Financial Advisor. 

Metodología
· Formato de impartición presencial
· Duración de 170 horas 

Sistema de Evaluación
· Superar pruebas establecidas en el sistema de evaluación.

· Pruebas específicas de cada uno de los temas.
· Examen final similar al examen de certificación.

· Participación en el 80 % del programa.
             Titulación
                    · EXPERTO EN GESTIÓN PATRIMONIAL
                    · otorgado por el Instituto de Estudios Financieros y CESTE

                    · Acceso a la CERTIFICACIÓN EUROPEAN FINANCIAL ADVISOR (EFA) a través del IEF

Servicio de Desarrollo Profesional
· Club de Empresas

· Plan de Carrera Profesional
· Profesionales en Activo
· Inserción Laboral (Prácticas)
· Servicio de Desarrollo Profesional
· Apoyo Alumnos y Antiguos Alumnos
· Seminarios Mejora Laboral
· Seminarios “Autoempleo”